Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi - Financial Planning Association of Australia

The Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi veb-saytiga ko'ra "moliyaviy rejalashtiruvchilarning eng yirik professional hamjamiyati".[1] Uning 14000 dan ortiq a'zolari va filiallari mavjud bo'lib, ularning 11.400 nafari moliyaviy rejalashtirish bilan shug'ullanadi, 5700 nafari esa sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi (CFP) mutaxassislari.[2] FPA, odatda eng ko'p deb ataladigan, sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish bo'yicha mutaxassisni o'z ichiga olgan besh xil individual darajalarni taklif qiladi, Moliyaviy rejalashtiruvchi AFP, Associate, Allied Professional va talaba. FPA-da ikkita hamkorlik dasturi mavjud: FPA Professional Practice Program va FPA Professional Partner Program.[3] Ular taqdim etadigan ta'lim faoliyati Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish bo'yicha sertifikatlash dasturini va doimiy malaka oshirishni o'z ichiga oladi.[4] Ular har yili a'zolarning ham, a'zo bo'lmaganlarning ham ishtirok etadigan professionallar kongressini o'tkazadilar.[5] FPA-da butun Avstraliya bo'ylab 31 bob mavjud bo'lib, unda tadbirlar dasturi taqdim etiladi.[6] FUTURE2 FOUNDATION, PRO BONO xizmati va 10 MING QIZ ularning xayriya va notijorat ijtimoiy korxonalaridir.[7] Iste'molchilarning tan olinishi bo'yicha ular iste'molchilar o'rtasida xabardorlikni oshirish uchun reklama kampaniyalarini o'tkazadilar va mukofotlash dasturiga ham ega.[7]

Sidney Morning Xeraldning maqolasida assotsiatsiya Avstraliyaning ikkita asosiy moliyaviy rejalashtirish organlaridan biri ekanligi eslatib o'tilgan.[8]

Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi
Jamg'armaFUTURE2 ASOSIY
Tegishli ko'rsatkichlarMOLIYAVIY PLANLASH, SERTIFIKATLI MOLIYAVIY PLANNER CFP

Qirollik komissiyasi

Davomida Qirollik komissiyasi bank, sug'urta va sug'urta sohasidagi noto'g'ri xatti-harakatlarga olib keladi. Ba'zi moliyaviy maslahatchilar tomonidan noto'g'ri moliyaviy yordam va yomon xatti-harakatlar to'g'risida FPA tekshirildi.[9] FPA qirollik komissiyasini ko'rib chiqish bilan reaksiya ko'rsatdi, ehtimol moliyaviy maslahat islohotini buzdi.[10] ABC News bank qirollik komissiyasi va FPAga tegishli maqola chop etdi, maqola adolatli ish komissari moliyaviy rejalashtiruvchida bo'lgan "baxtsiz tajriba" haqida.[11] Shikoyatchining so'zlariga ko'ra, FPAga oid shikoyatlarni ko'rib chiqish jarayoni "aloqa va ma'lumot etishmasligi bilan qiyin kechgan", shikoyatda u taniqli moliyaviy maslahatchining maslahatiga amal qilganida, ortiqcha nafaqada 500 ming dollar yo'qotganligi aytilgan.[11] Uning boshqa tashvishi shundaki, shikoyat bir yil avval ko'tarilganiga qaramay FPA tomonidan hal qilinmagan.[11]

Sydney Morning Herald tomonidan 2018 yil aprel oyida yozilgan maqolada, Moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi taniqli moliyaviy rejalashtiruvchilardan birining shaxsi jamoatchilik tomonidan noma'lum bo'lishni qat'iy tavsiya qilgan voqeani muhokama qildi, bu gazetaga ko'ra "qisman uning obro'sini himoya qiling ».[8] Taniqli rejalashtiruvchi, shikoyat ko'tarilgandan so'ng, qirollik komissiyasi tomonidan bank xatti-harakatlariga yo'l qo'yilishi mumkin bo'lgan qonunbuzarliklar uchun tekshirilgan, taniqli rejalashtiruvchi o'z xodimlariga "mijozni taqlid qilish va uning uchinchi darajali malakasini noto'g'ri talqin qilish to'g'risida" ko'rsatma berganligi da'vo qilingan.[8]

A Sidney Morning Herald Komissiya paytida Orr xonim yordam bergan katta maslahatchisi Avstraliya moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasining bosh ijrochi direktoridan assotsiatsiyalarning sanktsiyalarga duch keladigan maslahatchilarning shaxsini himoya qilishga tayyorligi to'g'risida so'raganligini xabar qildi.[8]

FPA tomonidan tarqatilgan yangiliklar, assotsiatsiya Qirollik komissiyasiga tegishli degan fikrda "Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi (FPA) ta'kidlashicha, Qirollik komissiyasi moliyaviy xizmatlarga kirsa, millionlab soliq to'lovchilarning dollari isrof bo'lishi mumkin. maslahat. "[10]

Money and Life nashri tomonidan chop etilgan maqolada, "FPA quyidagi beshta printsipga amal qilish sharti bilan, katta komissiyalarni bekor qilishni qo'llab-quvvatlaydi:

1. O'zgarish mijozlarning manfaatlariga mos keladi va hech bir mijoz yomonroq bo'lmaydi;

2. Komission to'lovlar mijozlarga qaytariladi va mahsulot etkazib beruvchida saqlanmaydi;

3. Har qanday noqulay soliq oqibatlari uchun soliq imtiyozlari taqdim etiladi;

4. Centrelink imtiyozlari har qanday salbiy oqibatlardan himoyalangan; va

5. Hukumatning 2018/19 yilgi ham super, ham investitsiya mahsulotlari bo'yicha byudjet taklifiga binoan chiqish to'lovlari taqiqlanadi ».[12]

Xuddi shu maqolada FPA bosh ijrochi direktori Dante De Gorining ta'kidlashicha, FPA pozitsiyasi uch yillik o'tish davridan keyin komissiyalarni boqish FoFA (Future Financial Advice) qoidalariga bo'ysunishi kerak.[12]

Raqobatchilar

Moliyaviy xizmatlar ittifoqi, shunchaki FSU deb ham ataladi, Professional Plannerning bir maqolasiga binoan, FSU milliy kotibi tomonidan aytilgan "Xeyn qirollik komissiyasi paytida va undan keyin sanoat assotsiatsiyasi vakolatxonasidan norozi bo'lgan maslahatchilar va brokerlarning ishi kuchaygan". vaqt Julia Angrisano.[13] FPA raqobatchilari qatoriga FSU va moliyaviy maslahatchilar uyushmasi kiradi, ular "rejalashtiruvchilarning a'zolik va xizmat haqlari" bo'yicha raqobatlashadi.[13] So'ngra maqolada FSU AFAning 4300 a'zosiga va FPA taxmin qilingan 14000 a'zosiga nisbatan 30,000 a'zolari borligi eslatib o'tilgan.[13]

2017 oq qog'oz

FPA «Xaritalarni tuzish Fintech moliyaviy rejalashtirish jarayoniga nega fintech tahdid emas ”mavzusida 2017 yil noyabrida.[14] "Fintech Oq Qog'ozi" odatda FPA yillik profesionallar Kongressida 2017 deb nomlangan.[14] FinancialMappers tomonidan muhokama qilingan oq qog'ozda fintech mahsulotlarining moliyaviy rejalashtirish sanoatiga taqdim etadigan muammolari va imkoniyatlari o'rganilib, hozirgi vaqtda fintech mahsulotlarining sanoatda tez-tez uchrab turishini eslatib o'tilgan.[14]

Fintech

Money Management tomonidan 2019 yil mart oyida chop etilgan maqolada FPA-ning fintech mahsulotlarini chiqarishi muhokama qilindi, veb-saytga ko'ra, ular maslahat texnologiyalari ishlab chiqaruvchilari bo'lgan YTML tomonidan ishlab chiqilgan; Fintech, Money Management tomonidan ta'riflanganidek, "diagnostika vositasi (ya'ni) maslahat xizmatlarini ko'rsatish uchun sarflangan xarajatlar va sarflangan vaqtni miqdoriy jihatdan aniqlab beradi va takliflarni shunga qarab qanday baholashni hisoblash uchun asos yaratadi".[15]

FPA bosh direktori nashrga fintech moliyaviy rejalashtiruvchilarga moliyaviy yordam ko'rsatishda yuzaga kelishi mumkin bo'lgan xarajatlarni baholashda yordam berishini ma'lum qildi.[15] Maqolada, shuningdek, fintech "rejalashtiruvchilarga o'zlarining biznes xarajatlari va samaradorligini tengdoshlariga nisbatan taqqoslashda yordam berish uchun foydalanishni rejalashtirgan ma'lumotni FPAga taqdim etishi" haqida eslatib o'tilgan.[15]

FPA to'rt ustunli siyosat

FPA logotipi

FPA "To'rt ustunli siyosat" nomli hisobotni e'lon qildi.[16] Bu FPA bosh direktori Dante De Gori ishtirokidagi intervyu uslubida yozilgan. Hisobotga ko'ra To'rt ustun siyosatining asosiy elementlari quyidagilardan iborat: 1. Jamiyat manfaatlari, 2. Professional amaliyotchi, 3. Hukumat va tartibga solish va 4. Kasbiy amaliyot kodeksi.[16] Dante De Gorining so'zlariga ko'ra, "To'rtta siyosat ustunlari jarayoni shaffof asos bo'lib, barcha a'zo amaliyotchilar va asosiy manfaatdor tomonlar mavjud va kelajakdagi FPA siyosatini shakllantirishga yordam beradi.[16]

FPA Kongressi 2018

Kongressning birinchi kunida texnologiyaga e'tibor qaratildi, assotsiatsiya o'z dasturini e'lon qildi va shu kuni fintech xaridorlari uchun qo'llanmani ishga tushirdi.[17]

2018 yil noyabr oyida bo'lib o'tgan kongressda bir nechta mavzular muhokama qilindi, jumladan:

Maslahatchilarning manfaatlari to'qnashuvi

Sobiq ASIC katta tergovchisi kongressda so'zga chiqib, manfaatlar to'qnashuvini boshqarish mas'ullar mas'uliyati, institutlar yoki litsenziat emas. U ASIC tomonidan tartibga soluvchi qo'llanma 175-ni tavsiya qildi, unga ko'ra "mojaro ustuvorligi qoidalari" ni o'z ichiga oladi.[18]

Rejalashtiruvchi toping

Kongress davomida FPA o'zining a'zolariga munosib odam topishda shaxs va profillarni kiritishni va'da qilib, "Plannerni qidir" xizmatini kengaytirishni rejalashtirayotganini e'lon qildi. Plannerni qidirish xizmati to'g'risida, uning hisobotlariga ko'ra, "har oyda o'rtacha 6900 qidiruv, 14.500 profilni ko'rish va 40 ta to'g'ridan-to'g'ri xabarlarni o'z ichiga olgan juda muvaffaqiyatli".[19]

Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish belgisi

FPA siyosat va standartlar bo'yicha rahbari, moliyaviy maslahat standartlari va axloqiy boshqaruv organining taklif qilingan bazasi chiqarilgandan keyin CFP belgilanishi qayta ko'rib chiqilishini ta'kidladi. ProfessionalPlanner-ning maqolasiga ko'ra, Ben Marshan ishtirokchilarga "FPA uchun dastlabki e'tibor FASEA-ning maslahatiga takliflar bo'yicha takliflarni ishlab chiqarishga va yakuniy standart nima ekanligini tushunishga qaratilishi kerak" deb aytdi.[20]

2018 FPA Kongressi 21-dan 23-noyabrgacha bo'lgan uch kunlik tadbir edi. Ular "FPA Professional Practice Workshop: sizning biznesingiz qanday sotuvga tayyor?" Deb nomlangan funktsiyalarga ega edi. AdviserLogic guruhi, "Paraplanner Workshop: paraplanner potentsiali - o'zingizning martabangizga egalik qiling", "Welcome Reception and Expo Opening", 2-kuni "Future2 Celebration at National Maritime Museum" BT bilan hamkorlikda va oxirgi kuni "FPA Ayollar boylik nonushtasida" ”CommonwealthPrivate bilan hamkorlik qildi. 2019 yilgi moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi Kongressi 27-29 noyabr kunlari bo'lib o'tadi Melburn konvensiyasi ko'rgazma markazi. 2018 yilda FPA Kongressi bo'lib o'tdi Xalqaro anjumanlar markazi, yilda Sidney Yangi Janubiy Uels.[21]

FPA Professionallar Kongressi 2019

2019 yilgi moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi Kongressi 27-29 noyabr kunlari Melburn Konventsiya ko'rgazma markazida bo'lib o'tadi.[5] FPA 2019 yil oxirida bo'lib o'tadigan kongress uchun rejalashtirilgan jadvalini e'lon qildi. Kongressning birinchi ma'ruzachisi Adviser Insights Inc asoschisi va prezidenti Mitch Entoni bo'lishi ma'lum qilindi.[5]

Ular 27 va 28 noyabr kunlari kongressning dastlabki ikki kunida tarmoq tadbirlarini o'tkazishni rejalashtirmoqdalar.[5] Kongressning birinchi kunida ular rejalashtirilgan; a) Xush kelibsiz ziyofat va ko'rgazmaning ochilishi, b) Paraplanner ustaxonasi va c) FPA-ning amaliy amaliyoti. Ikkinchi kuni ular "FPA Women" ni "Wealth Nonushta" va "Future2" bayramlarida o'tkazishni kutmoqdalar.[5]

Moliyaviy maslahatchilar standartlari va axloqiy boshqaruv organi (FASEA)

Moliyaviy maslahatchilarning standartlari va axloqiy vakolati Avstraliya hukumati tomonidan o'sha paytdagi moliyaviy xizmatlar vaziri Kelli Dvayer moliyaviy maslahatchilar uchun talab qilinadigan standartlarni oshirishga qaratilgan islohotlar to'g'risida jamoatchilikni xabardor qilganidan keyin tashkil etilgan.[22] Professional Planner maqolasiga binoan moliyaviy maslahatchilar standartlari va axloqiy vakolatlarining maqsadi "professional maslahatchining tashqi ko'rinishini aniq belgilashga mas'ul bo'lgan organ" bo'lishdir.[22] Kengash a'zolari akademiyasi, odob-axloq qoidalari va maslahatlari asosida tanlangan.[22] Professional Planner tomonidan yozilgan maqolada, FPA FASEA shakllanishiga javoban oq qog'ozni chiqardi, oq qog'ozda ular talab qilinadigan va ahamiyatsiz bo'lgan darajalarni farqlashda yordam beradigan 100 balli tizimni qabul qilishni tavsiya qildilar.[22]

2018 yil noyabr oyida bo'lib o'tgan FPA mutaxassislari kongressida Money Management tomonidan chop etilgan maqolada Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasining siyosat va standartlar bo'yicha rahbari Ben Marshan assotsiatsiya FASEA o'zlari joriy qiladigan o'tish standartlariga taalluqli bo'lganda yordam berishini ma'lum qildi.[23] Money Management-ning maqolasida, shuningdek, moliyaviy kongress davomida moliyaviy maslahatchilar standartlari va axloqiy boshqaruv organining ijrochi direktori Stiven Glenfildning "u qonunchilik hujjati loyihasida ko'zda tutilgan 150 ta dastur mavjudligiga ishonganligi" haqida aytilganligi aniqlandi.[23]

Boshqa uyushmalar bilan aloqalar

Professional Planner 2018 yil dekabr oyida FPA-ni Moliyaviy maslahatchilar uyushmasi (AFA), Boutique Financial Planners (BFA), Avstraliyaning moliyaviy xizmatlar instituti (FINISA), O'zini o'zi boshqaradigan pul mablag'lari assotsiatsiyasi (SMSF uyushmasi) va birjalar va moliyaviy maslahatchilar assotsiatsiyasi (SAFAA).[24] SAFAA bosh ijrochi direktori ushbu maqolada keltirilgan ittifoq "[maslahatchilarga] birlik narxining eng past echimini taqdim etadi, shu bilan birga ... mijozlarga eng yaxshi himoyani taqdim etadi" deb aytgan, boshqa tomondan, FPAs bosh ijrochi direktori - operatsiya bo'yicha kelishuv kasbni jarayonni boshqarish huquqiga ega bo'lishiga imkon beradi. "[24]

Hayotni sug'urtalash bo'yicha maxsus guruh

Money Management FPA va AFA (Moliyaviy maslahatchilar uyushmasi) ularga hayotni sug'urtalash bo'yicha maxsus guruh tuzilganligini tasdiqlaganligini e'lon qildi.[25] Money Management-ning maqolasiga ko'ra, ushbu maxsus guruhning maqsadi "hayotni sug'urtalash doirasi o'z yo'nalishi bo'yicha ish olib borganida va Avstraliyaning Qimmatli qog'ozlar va investitsiyalar bo'yicha komissiyasi tomonidan ko'rib chiqilganda maslahat sohasi nima bo'lishi kerakligi to'g'risida hukumatga yagona ovozni taqdim etishdir". 2021 "deb nomlangan.[25]

AFCA bilan sug'urta dilemmasi

FPA OFKAga (Avstraliyaning moliyaviy shikoyatlar bo'yicha idorasi) 2008 yildagi ishlar bilan bog'liqligi to'g'risida ogohlantirdi.[26] Money Management, "FPA 2008 yilda amalga oshirilgan professional tovon puli (PI) siyosati, meros qilib olingan shikoyatni qoplay oladimi ..." degan xavotirda. va FPA, shuningdek, mumkin bo'lgan meros talablarining moliyaviy rejalashtiruvchilarga va kelajakdagi sug'urta bozoriga ta'siridan xavotirda edi ».[26] FPA bosh ijrochisi AFCAga yozma arizasida kasbiy tovon puli masalasi shikoyatlarni rasmiylashtirish organlari tomonidan qo'shimcha sug'urta sohasi bilan bir qatorda ko'proq e'tibor talab etilishini, bu ifa.com.au veb-sayti tomonidan 2019 yil aprel oyida e'lon qilinganligini ma'lum qildi.[27]

Adabiyotlar

  1. ^ "FPA - malakali moliyaviy rejalashtirish mutaxassislarining uyi". Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi. Olingan 2019-05-16.
  2. ^ "A'zolik". Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi. Olingan 2019-05-11.
  3. ^ "A'zo bo'ling". Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi. Olingan 2019-05-11.
  4. ^ "Ta'lim". Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi. Olingan 2019-05-11.
  5. ^ a b v d e "FPA Professionallar Kongressi | Melburn 27 - 29 Noyabr 2019". fpacongress.com.au. Olingan 2019-05-31.
  6. ^ "FPA boblari - sizning moliyaviy rejalashtiruvchilarning mahalliy hamjamiyati". Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi. Olingan 2019-05-31.
  7. ^ a b "FPA hamjamiyati". Avstraliyaning moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasi. Olingan 2019-05-11.
  8. ^ a b v d Yeates, Clancy (2018-04-26). "FPA taniqli shaxsni rejalashtiruvchi Sem Xendersonning obro'sini himoya qilishga urindi". Sidney Morning Herald. Olingan 2019-05-31.
  9. ^ Hisobotchi, biznes; Robertson, rew (2018-04-27). "Qirollik komissiyasi bizga moliyaviy rejalashtirish nima uchun hozirgi shaklida xavf tug'dirmasligini ko'rsatmoqda". ABC News. Olingan 2019-05-31.
  10. ^ a b "Sidney universiteti kutubxonasi manbalariga kirish". kirish.ezproksi1.kutubxonasi.usyd.edu.au. Olingan 2019-05-11.
  11. ^ a b v J, biznes bo'yicha muxbir Maykl; a (2018-04-24). "Yomon ish bo'yicha komissar yomon maslahat tufayli 500 ming dollar yo'qotgan bo'lar edi". ABC News. Olingan 2019-05-11.
  12. ^ a b "Qirollik komissiyasi savollar sohasi". Pul va hayot. 2018-11-15. Olingan 2019-06-03.
  13. ^ a b v "FSU maslahatchilar tomonidan qiziqish uchun" boshoq "ko'rmoqda". Professional rejalashtiruvchi. 2019-04-28. Olingan 2019-05-31.
  14. ^ a b v 23-noyabr, Glenis Fillips SF Fin; E'lonlar, 2017 yilda; yangiliklar (2017-11-23). "Fintech White Paper - nega fintech tahdid emas". Moliyaviy xaritalar. Olingan 2019-05-11.
  15. ^ a b v "FPA fintech yordamini ishga tushiradi | Pulni boshqarish". www.moneymanagement.com.au. 2019-03-24. Olingan 2019-05-31.
  16. ^ a b v "FP FourPolicyPillars" (PDF).
  17. ^ "Texnologiya FPA Kongressida asosiy o'rinni egallaydi | Pulni boshqarish". www.moneymanagement.com.au. 2018-11-21. Olingan 2019-05-11.
  18. ^ "Maslahatchilar nizolarni" oshkor qila olmaydi ". Professional rejalashtiruvchi. 2018-11-22. Olingan 2019-05-11.
  19. ^ "FPA sho'rlangan mos keladigan vositaga garov tikdi". Professional rejalashtiruvchi. 2018-11-21. Olingan 2019-05-11.
  20. ^ "FPA CFP nomini ko'rib chiqishga tayyor". Professional rejalashtiruvchi. 2018-11-22. Olingan 2019-05-11.
  21. ^ "FPA Kongressi". fpacongress.com.au. Olingan 2019-05-11.
  22. ^ a b v d "Maktabga qaytish: kelayotgan ta'lim standartlariga tayyorgarlik". Professional rejalashtiruvchi. 2018-01-29. Olingan 2019-05-31.
  23. ^ a b "FPA FASEA | Money Management oldida rejalashtiruvchilarni qo'llab-quvvatlashini yana bir bor ta'kidlaydi". www.moneymanagement.com.au. 2018-11-22. Olingan 2019-05-31.
  24. ^ a b "Kodlar monitoringi atrofida uyushmalar birlashdi". Professional rejalashtiruvchi. 2018-12-19. Olingan 2019-05-11.
  25. ^ a b "FPA va AFA hayot / xavf bo'yicha komissiyalar bo'yicha kuchlarni birlashtiradi | Pulni boshqarish". www.moneymanagement.com.au. 2019-05-21. Olingan 2019-05-31.
  26. ^ a b "FPA AFCA PI sug'urta muammosi haqida ogohlantiradi | Pulni boshqarish". www.moneymanagement.com.au. 2019-04-30. Olingan 2019-05-31.
  27. ^ Xasti, Eliot (2019-04-25). "FPA AFCA qoidalarining o'zgarishi to'g'risida xavotir bildirmoqda". www.ifa.com.au. Olingan 2019-05-31.